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投資參考巴菲特投資組合,在新的一年少走彎路
2022/12/07

今天想跟大家介紹一個根據巴菲特的建議而來的一個投資組合,以及我個人的一些看法。

巴菲特曾經跟華爾街的基金經理們打過一個賭,那就是:看他們所管理的基金在10年內的表現能不能夠超過大盤

最后的結果當然是我們的股神巴菲特贏了,所以這些專業的基金經理的投資表現都沒有超過大盤。可想而知,對于我們普通人而言,這又會是一件多麼困難的事情。

所以巴菲特建議我們普通人將大部分的資金投資在大盤指數基金或者ETF,下面介紹的這個源于巴菲特建議的投資組合,就是由大盤指數基金和ETF構成的這個投資組合中90%都是投資在股市剩下的10%是投資在債券在股市部分50%是投資在Vanguard 500 Index Fund Admiral SharesVFIAX,這是一個跟蹤美國標普500指數的基金,每年的管理費只有0.04%,過去10年的投資回報率是13.71%。

就像剛剛提到的大部分華爾街基金經理所管理的投資組合都沒能夠超過大盤,這個大盤指的就是標普500,這也是為什麼在巴菲特推薦的這個投資組合中50%的資金都是投資在這個標普500的,因為標普500是一個非常穩的指數。投資組合中的第二個

在2009年到2013年,中等市值的公司的表現是超過了大市值的公司,很多的投資者可能認為投資在大市值的公司和小市值的公司就可以了,但是其實事實并非如此。因為投資中等市值的公司可能更能平衡風險和回報,因為這些公司已經發展到了一定的程度,所以可以承受經濟沖擊在經濟危機來臨的時候不至于表現的太差,但同時他們又不如大公司那麼成熟所以還會有足夠的上升空間。

這個投資組合的第三個部分是,投資除了美國以外的全球股市的小型股票也就是VSS這個ETF,小型股雖然不成熟但卻有著巨大的發展潛力,但是因為它風險比較高。所以在整個投資組合中所占的比例是10%,因為前面兩個說的都是投資在美國市場,所以這個ETF是投資除了美國以外的全球市場,它可以幫我們分散市場風險。

因為并不是每個國家的經濟發展都跟美國的經濟發展是同步的,在標普500的指數基金中,必需消費品行業所占的比例不到10%。所以我們額外再投資10%,來降低整個投資組合的風險,在2008年金融危機的時候,這個ETF的表現比標普500的指數高出了20個百分點,所以這個ETF可以作為我們的防御措施。

因為在經濟差的時候,必需消費品行業受到的沖擊會小一點,這個ETF中包含的股票都是大家家喻戶曉的名字:比如說寶潔、可口可樂、沃爾瑪、百事可樂等等,上面提到的四個投資產品一共加起來有90%。這個投資組合的最后一個部分,也就是剩下的10%這個ETF主要包含的是,一到三年到期的美國國債它的風險評級是1,也就是最低的一個等級,所以這個ETF是用來降低投資組合的風險。

這個投資組合適合什麼樣的人呢?我個人覺得,對于能夠承受很高風險的年輕人來說,可以借鑒一下這個投資組合因為它90%都是投資在股市,風險算是很高的。

對于比較保守的人來說,我覺得可以增加債券的比例另外一點要說的就是這整個投資組合90%都是投資在美國市場,只有10%是投資在國際市場,所以風險并不是很分散。

所以大家在制定自己的投資組合的時候,可以考慮一下是不是應該適當的增加一下國際市場的比例最后一點要說的就是對于美國人來說,要實施和應用這個投資組合是非常簡單的。

但是對于非美國居民來說,就會涉及到一系列的問題,比如說稅務、匯率轉換等等。

所以我覺得對于非美國的居民來說這個投資組合可以借鑒,但不太適合直接照搬

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