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巴菲特:投資其實并不仰仗高智商,更多的是依賴沉著冷靜的心性
2022/12/07

我們的高中的班主任在我們高三的時候告訴了大家一句話,好大學不在于有沒有大樓,而在于有沒有大師。能夠有一個專業領域里的大師為你傳道授業解惑,你就是站在巨人的肩膀上往上爬了。

那麼說到股票,自然而然就會聯想到巴菲特。

今天我們就來學習股神巴菲特高度推崇的投資鐵律。趕快站上「股神」的肩膀,找到屬于你的一片天。

投資鐵律一,以低于內在價值的價格買入股票。

巴菲特說:投資的唯一核心原則就是別賠錢,如果你能夠以非常低的價格買進一只股票,那你基本上就不會賠錢了。不過這里大家千萬不要誤解成買股票就是買最便宜的股票,正確的思路是用合理的價格買。

神最被投資愛好者們所熟知的,就要數可口可樂的投資案例了。可口可樂的股票是巴菲特在1988年年底時買入的,在當時整個市凈率不到兩倍的情況下,可口可樂股票的市凈率為五點三二倍,所以巴菲特實質上算是以較高的價格買入的可口可樂。

不過比起價格,股神看中的是可口可樂的成長能力。巴菲特首先是因為認可了可口可樂公司的競爭優勢、商業模式及管理層的經營管理水平,并認為這種競爭力是可持續的。所以即便當時可口可樂的股價在市場上看來是較高的,但是對于可口可樂自身而言,一九九八年的價格也算是低于可口可樂的內在價值的。所以這個價格就是合理的,能夠帶來較高投資回報的。

投資鐵律二,沉著冷靜的心性最重要。

這條可能會讓你感到意外。很多人覺得自己沒有賺到錢是不夠聰明,而在巴菲特看來,投資其實并不仰仗高智商,更多的是依賴沉著冷靜的心性。股市沉浮,專注、獨立思考尤為重要,沒有強大的內心是很容易動搖的,而人云亦云,追漲跟買是投資的大忌。巴菲特的老師本杰明格雷厄姆曾經說過,就算有一千個人都認為你是對的,你也不一定就是對的。

同理,即便是有一千個人都反對你,你也不見的就是錯的,唯一能讓你判斷自己決定對錯的只有事實和你的分析。

投資鐵律三,不要過分關注股價。

我曾經喜歡選擇低價股,因為我覺得低價股已經便宜到沒法兒再低的,所以就算跌也不會跌到哪里去。這句話真的是說完就打臉。2019年十二月的時候,中國石油的股價已經低到六元人民幣每只了,和之前的三十八元相比,跌去了近八成。

當時包括我在內的很多人覺得是抄底的好時機,可是從二零二零年一開始,中石油的股價就一路穩穩地連跌九個月,一直跌到四元人民幣。其實從股票的價格對比來說,低價股與高價股并沒有實質性的區別。路威明軒的股價在四百歐元上下,可口可樂的股價約為五十美元,這能說明路威明軒的生意比可口可樂更好嗎?股票的單價也受到總股本數量的影響。

最后,別把投資搞復雜。

很多人在投資前會做分析K線走勢,研究豬肉價格,查洪災、地震預警、關注美國大選動態等等。在新冠疫情期間,人們又因為疫苗的緣故,對醫療醫藥類的股票和基金投入了過分的關注,好像若不能把握住世間的任何風吹草動,都會讓自己錯失一輩子只有一次發家致富的機會。

而巴菲特則說:如果你是商人,不管美國是不是大選,你都一樣要去做生意,而股票只不過是生意的一部分。投資其實沒有那麼難,是投資者自己把事情搞復雜了。人們總是覺得不充分利用自己的分析技能,簡直是浪費了自己的才華。說到底股神還是在向大家強調選好企業的重要性,能夠影響股價的變量實在太多。

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